No Alabama, todas as coisas relacionadas a propriedade não reclamada são tratadas pela Divisão de Propriedade Não reclamada do Tesouro do Estado do Alabama.
- Como proprietário de uma empresa, esta será a agência a ser contatada se você possuir bens não reclamados (salários não pagos, por exemplo). Lembre-se de que você está sujeito aos requisitos de relatórios e à obrigação de entregar a propriedade abandonada ao estado.
- É também o ponto de contato se você acredita que pode ter abandonado uma propriedade consciente ou inconscientemente ( por exemplo, não conseguir devolver um depósito de segurança, não recebeu um reembolso de imposto).
As empresas do Alabama têm uma série de responsabilidades em relação a bens não reclamados. Inicialmente, uma notificação por escrito deve ser enviada para o aparente proprietário da propriedade não reclamada, se conhecido. Se a propriedade permanecer não reclamada, as empresas terão de cumprir diversos requisitos de registro e relatório. Mais importante ainda, as empresas são obrigadas a entregar toda e qualquer propriedade não reclamada ao estado. Penalidades severas são aplicáveis para empresas que não cumpram qualquer um desses requisitos.
Os indivíduos devem saber que a propriedade do Alabama é geralmente considerada abandonada três anos após o direito do proprietário de exigir a propriedade ou a obrigação de pagar ou distribuir mas a propriedade surge, o que ocorrer primeiro. No entanto, esse prazo varia de acordo com o tipo de propriedade envolvida. Depois que uma propriedade abandonada é entregue ao estado por uma empresa, um indivíduo tem três anos para recuperá-la antes que o estado venda a propriedade para o maior lance em uma venda pública.
Relatando propriedade não reclamada no Alabama
Um detentor de propriedade abandonada deve apresentar um relatório anual verificado contendo informações sobre a propriedade exigida pelo Tesoureiro do Estado. O relatório é devido em ou antes de 1º de novembro a partir de 30 de junho, exceto as seguradoras que apresentam com base no ano civil (ou seja, em ou antes de 1º de maio, a partir de 31 de dezembro do ano anterior). O Tesoureiro tem o poder de autorizar uma prorrogação da data de depósito com base em um pedido por escrito apresentado antes do vencimento da data de vencimento.
Aviso prévio ao proprietário
O titular da propriedade presumidamente abandonada deve enviar notificação por escrito ao aparente proprietário, não mais de 120 dias ou menos de 60 dias antes de preencher o relatório, informando que o titular está na posse de bens não reclamados se: (1) o titular tiver um endereço do proprietário do qual o titular “os registros não revelam ser imprecisos; (2) a alegação do aparente proprietário não é impedida pelo estatuto de limitações; e (3) o valor da propriedade se for $ 50 ou mais. As empresas podem fornecer relatórios agregados para propriedades avaliadas por menos de $ 50.
Entrega
Exceto para os bens mantidos em um cofre ou outro depósito de custódia, os bens abandonados devem ser entregues ou remetidos ao Tesoureiro simultaneamente com o depósito do relatório. Propriedade mantida em um cofre ou outro depósito deve ser entregue dentro de 120 dias após a apresentação do relatório. O detentor que paga ou entrega uma propriedade ao Tesoureiro de boa fé está isento de qualquer responsabilidade que possa surgir em relação à propriedade.
Manutenção de registros
Geralmente, as empresas devem manter registros relacionados 10 anos após a denúncia de propriedade não reclamada. No entanto, o período é de três anos para cheques de viagem, ordens de pagamento e instrumentos financeiros semelhantes.
Penalidades
A penalidade por não informar, pagar ou entregar bens dentro do o tempo prescrito é de US $ 100 para cada dia útil de violação, até um máximo de US $ 5.000. A multa por omissão deliberada de relatar, pagar ou entregar propriedade ao Tesoureiro dentro do prazo prescrito, ou omissão deliberada de executar outras obrigações exigidas, é de US $ 500 por cada dia útil até um máximo de US $ 25.000. O titular que fizer uma denúncia fraudulenta intencional deve pagar uma multa civil de US $ 1.000 por cada dia útil a partir da data de vencimento do relatório, até um máximo de US $ 25.000. O tesoureiro pode dispensar as penalidades por uma boa causa.
Reivindicação de propriedade não reclamada no Alabama
A propriedade é geralmente considerada abandonada três anos após o direito do proprietário de exigir a propriedade ou a obrigação de pagar ou distribuir a propriedade surge , o que ocorrer primeiro. No entanto, esse prazo varia de acordo com o tipo de propriedade envolvida. Uma vez que uma propriedade abandonada é entregue ao estado por uma empresa, um indivíduo tem três anos para recuperá-la antes que o estado venda a propriedade para o maior lance em uma venda pública.
Localização de propriedade abandonada detida pelo Estado
No Alabama, propriedades não reclamadas mantidas pelo estado podem ser encontradas pesquisando no site do estado.
Para descobrir se outros estados podem estar mantendo sua propriedade não reclamada, pesquise o banco de dados nacional estabelecido pela National Association of Unclaimed Property Administrators (NAUPA).
Arquivamento de uma reclamação
Uma pessoa, incluindo um estado, reivindicando uma participação em qualquer propriedade paga ou entregue como propriedade abandonada sob a Lei de Disposição Uniforme pode entrar com uma reclamação com o Tesoureiro, que deve permitir ou negar a reclamação e notificar por escrito o reclamante dentro de 120 dias após a reclamação ser apresentada.
Uma pessoa prejudicada por uma decisão do Tesoureiro ou cuja reclamação não foi julgada dentro de 120 dias após o a data do depósito pode iniciar uma ação de sentença declaratória contra o Tesoureiro no Tribunal Circuito do Condado de Montgomery.
Recursos de propriedade não reclamados do Alabama
Se você “estiver procurando informações adicionais sobre bens não reclamados, recomendamos entrar em contato com a agência governamental do seu estado que supervisiona a administração desta área do direito. Para obter ajuda na resposta a uma pergunta específica sobre propriedade não reclamada no Alabama, entre em contato com o seguinte:
Cada estado tem regras que especificam a quantidade de tempo que deve decorrer antes que uma propriedade não reclamada seja considerada abandonada. A quantidade de tempo varia com o tipo de propriedade. O gráfico abaixo especifica o período de tempo para várias classes de propriedade.
| Tipo de propriedade | Abandonado presumido após |
|---|---|
| Conta bancária | Três anos após o vencimento anterior ou a data da última indicação pelo aparente proprietário de interesse na propriedade. Um depósito que é automaticamente renovável é considerado vencido para os fins acima em sua data inicial de vencimento, a menos que o aparente proprietário tenha consentido com uma renovação no ou próximo ao momento da renovação. O consentimento para renovar deve ser por escrito, evidenciado por um memorando ou outro registro arquivado com o titular da conta, ou de outra forma indicar o interesse aparente do proprietário no depósito. |
| Propriedade distribuível por uma associação comercial em processo de dissolução | Um ano após a propriedade se tornar distribuível. |
| Cheques ou saques | Três anos |
| Produto da desmutualização | Dois anos |
| Vales-presente, cartões-presente e notas de crédito | Vales-presente / cartões: três anos após 30 de junho do ano vendido. Créditos do cliente: um ano. Créditos de mercadorias na loja ou certificados de presente e cartões emitidos ou mantidos por um varejista estão isentos dos requisitos de relatório. Por exemplo, isso inclui um crédito da loja emitido para uma devolução de mercadoria sem um recibo. |
| Apólices de seguro | Vida ou políticas de anuidade: três anos. O vencimento presumido de um a apólice de seguro é de três anos. |
| IRAs ou fundos de aposentadoria | Três anos |
| Ordens de pagamento | Cinco anos |
| Outros bens pessoais intangíveis não especificados de outra forma | Dívida da associação comercial: três anos. Outra propriedade: três anos. |
| Produto de ações coletivas | Um ano |
| Propriedade detida por tribunais ou órgãos públicos | Um ano |
| Propriedade detida por fiduciários | Três anos |
| Caixas de depósito seguro | Três anos |
| Ações em uma instituição financeira | Três anos |
| Ações, dividendos e distribuições | Três anos |
| Cheques de viagem | 15 anos |
| Depósitos e adiantamentos devidos ao cliente da empresa de serviços públicos | Um ano |
| Salários ou salários | Um ano |