Vergelijk Allstate, Geico, Progressive en State Farm Car Insurance

Allstate, Geico, Progressive en State Farm zijn de vier grootste autoverzekeringsmaatschappijen in de VS is al tientallen jaren actief, geniet van de hoogste ratings op het gebied van financiële draagkracht en staat bekend in de branche. Samen hadden ze volgens de National Association of Insurance Commissioners in 2019 meer dan 50% van het totale marktaandeel van persoonlijke autoverzekeringen in handen. Ze scoorden ook allemaal hoge scores in de analyse van de beste autoverzekeringsmaatschappijen van 2020 van NerdWallet.

NerdWallet vergeleek deze verzekeraars en vond de beste in vijf categorieën.

• Beste voor prijs: Geico
• Minste klachten van consumenten: progressief
• Beste voor klanttevredenheid: Geico en State Farm
• Beste voor dekkingsopties: Allstate en Progressive
• Beste voor apps en technologie: Geico

De ranglijsten in elke categorie worden onderaan samengevat.

Hier is een korte blik op de top van elk bedrijf kenmerken – de categorieën waarin het op de eerste of tweede plaats stond in onze diepgaande vergelijking van de vier grootste verzekeraars.

Hoe de vier grootste verzekeraars het doen in vijf categorieën

We keken naar prijs, klachten van consumenten, klanttevredenheid, dekkingsopties en apps en technologie om te zien hoe de vier grootste autoverzekeringsmaatschappijen van het land zich verhouden tot elkaar.

Beste voor prijs: Geico

Voor velen is de prijs koning en weinig anders is zo belangrijk. Als dat jou beschrijft, is Geico de moeite van het bekijken waard. Met gemiddeld $ 300 minder per jaar in rekening gebracht dan de op één na goedkoopste grote verzekeraar (State Farm), is Geico de goedkoopste van de vier bedrijven in de 2020-analyse van NerdWallet. En met meer dan 15 beschikbare kortingen op autoverzekeringen, biedt Geico meer manieren om te besparen op uw autoverzekering dan State Farm, Progressive of Allstate.

Om op prijs te rangschikken, hebben we nationale gemiddelde tarieven gebruikt voor een volledige dekkingspolis voor een 40-jarige chauffeur met een goede kredietwaardigheid en een schone rijgeschiedenis. Hier zijn de gemiddelde jaarlijkse tarieven:

1. Geico: $ 1.198 per jaar.
2. Staatsboerderij: $ 1.511 per jaar.
3. Progressief: $ 1.766 per jaar.
4. Allstate: $ 1.834 per jaar.

Toch kunnen tarieven aanzienlijk variëren op basis van individuele factoren zoals geslacht, automerk en -model, leeftijd en locatie. Hoewel Allstate misschien de goedkoopste autoverzekering heeft voor een 35-jarige man die in Georgië woont, biedt Geico mogelijk een beter tarief voor een 53-jarige vrouw die in Californië woont. De enige manier om te weten welk bedrijf het beste bij u past, is door de offertes voor autoverzekeringen in uw land te vergelijken.

Minste klachten van consumenten: progressief

In verhouding tot zijn omvang had Progressive de minste klachten gerapporteerd aan nationale toezichthouders voor autoverzekeringen voor particuliere passagiers, volgens drie jaar aan gegevens van de National Association of Insurance Commissioners.

Maar het was niet de enige grote verzekeraar met goed gedrag: Allstate en Geico ook hadden minder klachten dan verwacht ten opzichte van de omvang, die wordt gemeten aan de hand van geboekte premies. State Farm had bijna het verwachte aantal klachten voor autoverzekeringen.

Beste voor klanttevredenheid: Geico en State Farm

Geico en State Farm-klanten rapporteren een betere algehele tevredenheid, volgens gegevens van de JD Power 2020 US Auto Insurance Study en Consumer Reports 2019 autoverzekeringsclassificaties. Tevredenheidsenquêtes omvatten prijzen, claims en klantenservicevragen.

Beste voor dekkingsopties: Allstate en Progressive

Van de negen optionele dekkingsbehoeften waarnaar we zochten – zoals hiaatverzekering en vergeving van ongevallen – Allstate en Progressive bieden er zeven.

Hier zijn enkele verschillen:

• Allstate biedt vervanging voor nieuwe autos, terwijl Progressive een hiaatverzekering biedt. Omdat de dekking vergelijkbaar is, bieden verzekeraars gewoonlijk slechts de ene of de andere, of helemaal niet. State Farm en Geico bieden geen van beide.
• Noch Allstate noch Progressive biedt een mechanische pechverzekering aan. Van de grote vier doet alleen Geico dat.

Beste voor apps en technologie: Geico

Consumenten verwachten soepele online ervaringen en gelikte apps voor veel services, en verzekeringen zijn geen optie uitzondering. Geico onderscheidt zich door:

• Een in-app autoverzorgingsfunctie om het onderhoud van uw auto te controleren.
• Locators in de app voor benzine, parkeerplaatsen en attracties in de buurt.
• Een spraakgestuurde bron voor Amazon Alexa en Google Assistant, plus een virtuele assistent in de app.

De andere drie grote verzekeraars hebben een aantal vergelijkbare technologiefuncties, maar Geico heeft de meeste.

Extra features

Als je op zoek bent naar een bepaalde feature van een verzekeringsmaatschappij, vindt u het misschien bij sommigen en niet bij anderen. Dit zijn enkele van de opties die de vier grootste autoverzekeraars van elkaar onderscheiden. Sommige kosten extra; andere zijn inbegrepen zonder extra kosten wanneer u een polis koopt. Sterbeoordelingen zijn afkomstig van NerdWallets ranglijst van de beste autoverzekeringsmaatschappijen in 2020.

Opties beschikbaar bij alle vier de verzekeraars

Deze verzekeraars doen al een tijdje mee, dus ze weten welke functies geen hersenkraker zijn aanbod. Wat betreft dekking en technologische opties hebben Allstate, Geico, Progressive en State Farm allemaal de volgende kenmerken gemeen.

Head-to-head prijsvergelijkingen van alle vier bedrijven

Nadat u uw keuzes heeft beperkt tot twee bedrijven, bekijkt u de verschillen kunnen je helpen u weet welke verzekeraar het beste bij u past. Bekijk deze onderlinge vergelijkingen van elk van de vier grootste autoverzekeringsmaatschappijen.

Geico vs. Progressive

Als je Geico vs. Progressive overweegt, bedenk dan of u houdt van lage prijzen of heeft behoefte aan extra opties. Geico heeft lagere gemiddelde tarieven in onze analyses, terwijl Progressive dekking biedt die Geico niet heeft, zoals gap-dekking.

Geico heeft robuustere technologie en app-aanbiedingen dan Progressive. De twee bedrijven krijgen allebei minder klachten dan verwacht bij de toezichthouders op de verzekering, in verhouding tot hun omvang.

Allstate vs. State Farm

Als u kiest tussen Allstate en State Farm , u kiest uit twee bedrijven die relatief weinig klachten krijgen bij overheidsinstanties voor verzekeraars van hun omvang.

Om te kiezen tussen Allstate en State Farm, moet u overwegen wat voor u het belangrijkst is. State Farm hanteert lagere gemiddelde prijzen in onze analyses, hoewel u offertes moet krijgen om er zeker van te zijn dat het goedkoper voor u is. Allstate biedt functies die niet beschikbaar zijn bij State Farm, zoals vergeving van ongevallen en een vervangingsverzekering voor nieuwe autos.

Geico vs.State Farm

Geico en State Farm zijn volgens onze analyse beide gemiddeld goedkoper dan Allstate of Progressive. Toch scoort Geico goedkoper dan State Farm in alle vier onderstaande prijsvergelijkingen.

Geico heeft een voorsprong op het gebied van technische opties zoals virtuele assistentie en een app-functie om het onderhoud van uw auto te controleren. State Farm en Geico zijn verbonden voor klanttevredenheid.

Allstate vs. Geico

Wanneer u kiest tussen Allstate en Geico, kunt u veel technische opties verwachten: van de vier grootste verzekeraars , Geico heeft de meeste functies in zijn apps, en Allstate is een sterke tweede. Beide bieden meer technologie en apps dan Progressive of State Farm.

Als prijs uw belangrijkste zorg is, is Geico misschien iets voor u. Uit de analyse van NerdWallet van verzekeringstarieven bleek dat Geico gemiddeld consequent goedkoper is dan Allstate. Maar als u op zoek bent naar specifieke dekkingsopties, heeft Allstate misschien wat u nodig heeft. Allstate biedt een paar opties die Geico niet biedt, waaronder een vervangingsverzekering voor nieuwe autos.

Progressive vs. Allstate

Van de vier beste verzekeraars vallen Allstate en Progressive het meest op door hun dekkingsopties. Bij elk van deze bedrijven kunt u dekking krijgen voor op maat gemaakte onderdelen of stereos, en u kunt uw eigen risico verlagen door ongevalsvrij te blijven. Die opties zijn niet verkrijgbaar bij Geico of State Farm.

Progressive heeft minder klachten bij de toezichthouders van de staatsverzekeringen. Progressief verslaat Allstate soms op prijs, maar niet altijd. Omdat ze vaak dicht bij de prijs liggen, is het de moeite waard om van beide verzekeraars offertes te krijgen om te weten welke voor u goedkoper zijn.

Progressive vs. State Farm

Wanneer u kiest tussen Progressive en State Farm, bedenk of u meer dekkingsopties wilt, of dat de prijs belangrijker is.

State Farm is gemiddeld goedkoper dan Progressive. Aan de andere kant biedt Progressive verschillende dekkingsopties die niet beschikbaar zijn bij State Farm, waaronder hiaatverzekering, vergeving van ongevallen en dekking voor op maat gemaakte onderdelen en apparatuur.

Samenvatting: hoe de verzekeraars vergelijken

“MEER: vergelijk autoverzekeringen

Methodologie

NerdWallet gemiddelde tarieven voor 40-jarige mannen en vrouwen voor alle postcodes in een van de 50 staten en Washington, DC , waarin de verzekeraar een van de grootste verzekeringsmaatschappijen was (op basis van geschreven premies). Goede chauffeurs hadden geen aangrijpende overtredingen en een kredietscore voor de verzekering die door elke verzekeraar als goed werd beschouwd; een korting goed rijden was inbegrepen voor dit profiel. Voorbeeldbestuurders hadden de volgende dekkingslimieten:

• $ 100.000 aansprakelijkheidsdekking voor lichamelijk letsel per persoon.
• $ 300.000 aansprakelijkheidsdekking voor lichamelijk letsel per ongeval.
• $ 50.000 eigendommen Aansprakelijkheidsdekking per ongeval.
• Dekking voor onverzekerd lichamelijk letsel door automobilisten ter waarde van $ 100.000 per persoon.
• Dekking voor onverzekerd lichamelijk letsel door automobilisten van $ 300.000 per ongeval.
• Dekking voor aanrijdingen met eigen risico van $ 1.000 .
• Uitgebreide dekking met een eigen risico van $ 1.000.

In staten waar vereist, werden minimale aanvullende dekkingen toegevoegd.

We gebruikten dezelfde veronderstellingen voor alle andere bestuurdersprofielen, met de volgende uitzonderingen:

• Voor bestuurders met minimale dekking hebben we de bovenstaande cijfers aangepast om alleen de minimumdekking weer te geven die wettelijk vereist is in de staat.
• We hebben de kredietwaardigheid gewijzigd van goed in slecht zoals gerapporteerd aan de verzekeraar om de tarieven te bekijken voor chauffeurs met een slechte kredietwaardigheid.
• Voor chauffeurs met één ongeval met fout, hebben we toegevoegd een enkele ongeval met een fout die $ 10.000 aan materiële schade kostte.

We gebruikten in alle gevallen een Toyota Camry LE uit 2016 en gingen uit van 12.000 gereden kilometers per jaar. In alle gevallen werd automatisch een papierloze korting, korting voor elektronische handtekeningen en korting voor elektronische overboeking toegepast. Dit zijn samplefrequenties die zijn gegenereerd via Quadrant Information Services. Uw eigen tarieven zullen verschillen.

Methodologie voor autoverzekeringen

De autoverzekeringsclassificaties van NerdWallet belonen bedrijven voor de kenmerken en praktijken die de klant centraal stellen. Beoordelingen zijn gebaseerd op gewogen gemiddelden van scores in verschillende categorieën, waaronder financiële draagkracht, klachten van consumenten, transparantie van websites en betaalbaarheid. Met onze redactionele discretie houden we ook rekening met klanttevredenheidsonderzoeken. Deze beoordelingen zijn een richtlijn, maar we raden u aan om rond te kijken en verschillende verzekeringsoffertes te vergelijken om het beste tarief voor u te vinden. NerdWallet ontvangt geen vergoeding voor beoordelingen. Lees onze redactionele richtlijnen.

Methodologie: klachten van verzekeraars

NerdWallet heeft klachten onderzocht die zijn ontvangen door toezichthouders van de staatsverzekeringen en gerapporteerd aan de National Association of Insurance Commissioners in 2016-2018. Om te beoordelen hoe verzekeraars zich tot elkaar verhouden, berekent de NAIC elk jaar een klachtenindex voor elke dochteronderneming, waarbij het aandeel van de totale klachten in verhouding tot de omvang of het aandeel in de totale premies in de branche wordt gemeten.Om de klachtenhistorie van een bedrijf te evalueren, berekende NerdWallet een vergelijkbare index voor elke verzekeraar, gewogen naar marktaandelen van elke dochteronderneming, over de periode van drie jaar. Verhoudingen worden afzonderlijk bepaald voor auto-, woning- (inclusief huurders en condo) en levensverzekeringen.