Litt mer enn et tiår etter at Indiana ble med i Unionen 11. desember 1816, begynte aviser å referere til innbyggerne i den nylig innlagte staten som «Hoosiers.» (Alternative stavemåter inkluderte «Hooshers» og «Hooshores.») Det uvanlige kallenavnet dukket opp på trykk allerede i 1832 og fikk populær bruk året etter etter publisering av Indiana-bosatt John Finleys dikt «The Hoosiers Nest.» Det ser ut til at begrepet, som «Yankee,» først ble brukt spottende før det ble vedtatt av Indiana-innbyggere med stolthet. Statsmannen i Pittsburg rapporterte sommeren 1833 at Indianas borgere hadde «blitt kalt Hoosiers i noen tid tidligere hjemme og i utlandet, noen ganger hederlig og noen ganger omvendt. ”
I følge Indiana Historical Bureau er den eksakte opprinnelsen til statens offisielle demonym ukjent, men det er flere teorier. Den ene er at en entreprenør ved navn Samuel Hoosier foretrukket å ansette arbeidere fra Indiana fremfor nabolandet Kentucky for å bygge Louisville og Portland-kanalen langs Ohio-elven på 1820-tallet. Indiana-arbeiderne ble kalt «Hoosiers menn», senere forkortet til «Hoosiers.» Ingen registrering av en Hoosier eller et lignende navn kan imidlertid bli funnet i kanalopptegnelser.
Pittsburg Statesman-artikkelen fra 1833 ga en alternativ etymologi, idet han antydet at ordet stammer fra landmålere som kartlegger staten som møtte så mange knebøy på offentlige land at de ville kalle «Hvem er her?» så snart de oppdaget hytter med røyk som stiger opp fra dem. Spørsmålet ekko så ofte på Indiana-grensen at det ble forkortet og endret til «hooshere» og til slutt «hoosier.» Den kanskje mest sannsynlige teorien ble fremsatt av historikeren Jacob Piatt Dunn Jr. i boken «The Word Hoosier» fra 1907. Han bemerket at mange innvandrere fra Cumberland-regionen i England bosatte seg i de sørlige fjellene i Indiana, og sporet kallenavnet for de høylandsboerne tilbake til ordet «hoozer» i den kumbriske dialekten, som stammer fra den gamle engelske «hoo», som betyr » høy ”og” bakke ”.