Allstate, Geico, Progressive 및 State Farm 자동차 보험 비교

Allstate, Geico, Progressive 및 State Farm은 미국에서 가장 큰 4 개의 자동차 보험 회사입니다. 수십 년 동안 사업을 해왔고 최고의 재무 건전성 등급을 누리고 업계에서 잘 알려져 있습니다. 전국 보험 위원 협회에 따르면 이들은 2019 년 개인 자동차 보험 정책의 총 시장 점유율의 50 % 이상을 차지했습니다. 그들은 또한 NerdWallet의 2020 년 최고의 자동차 보험 회사 분석에서 높은 점수를 받았습니다.

NerdWallet은이 보험사를 비교 한 결과 5 개 카테고리에서 최고를 발견했습니다.

• 최적 가격 : Geico
• 최소한의 소비자 불만 : 프로그레시브
• 최고의 고객 만족 : Geico 및 State Farm
• 적용 옵션 : Allstate 및 Progressive
• 앱 및 기술에 가장 적합 : Geico

각 카테고리의 순위는 하단에 다시 표시됩니다.

다음은 각 회사의 최고 순위입니다. 특성 — 최대 4 개 보험사에 대한 심층 비교에서 1 위 또는 2 위를 차지한 카테고리입니다.

4 개의 가장 큰 보험사가 5 개 범주에서 누적되는 방식

우리는 가격, 소비자 불만, 고객 만족도, 보장 옵션, 앱 및 기술을 조사하여 미국의 4 대 자동차 보험 회사가 서로 어떻게 비교되는지 확인했습니다.

최고 가격 : Geico

많은 사람들에게 가격은 왕이며 다른 것은 그다지 중요하지 않습니다. 그것이 당신을 설명한다면 Geico는 체크 아웃 할 가치가 있습니다. 다음으로 저렴한 대형 보험사 (State Farm)보다 연간 평균 300 달러 더 적게 청구되는 Geico는 NerdWallet의 2020 년 분석에서 4 개 회사 중 가장 저렴한 회사로 선정되었습니다. 15 개 이상의 자동차 보험 할인이 제공되는 Geico는 State Farm, Progressive 또는 Allstate보다 자동차 보험을 절약 할 수있는 더 많은 방법을 제공합니다.

가격을 기준으로 순위를 매기려면 전국 평균 요율을 사용했습니다. 좋은 신용과 깨끗한 운전 기록을 가진 40 세 운전자. 연간 평균 요금은 다음과 같습니다.

1. Geico : 연간 $ 1,198.
2. 주립 농장 : 연간 $ 1,511.
3. 프로그레시브 : 연간 $ 1,766.
4. Allstate : 연간 $ 1,834.

그래도 요금은 성별, 자동차 제조업체 및 모델, 연령 및 위치와 같은 개별 요인에 따라 크게 달라질 수 있습니다. Allstate가 조지아에 거주하는 35 세 남성에게 가장 저렴한 자동차 보험 견적을 제공 할 수도 있지만 Geico는 캘리포니아에 거주하는 53 세 여성에게 더 나은 요금을 제공 할 수 있습니다. 어떤 회사가 귀하의 요구에 가장 적합한 지 알 수있는 유일한 방법은 해당주의 자동차 보험 견적을 비교하는 것입니다.

소비자 불만 감소 : 프로그레시브

규모에 비해 프로그레시브는 불만이 가장 적었습니다. 전국 보험 위원 협회 (National Association of Insurance Commissioners)의 3 년 분량의 데이터에 따르면 개인 여객 자동차 보험에 대한 주 규제 당국에보고되었습니다.

그러나 좋은 행동을하는 유일한 대형 보험사는 아니 었습니다. Allstate와 Geico도 마찬가지였습니다. 작성된 보험료로 측정되는 크기에 비해 불만이 예상보다 적었습니다. State Farm은 자동차 보험에 대한 예상 불만 수에 근접했습니다.

최고의 고객 만족도 : Geico 및 State Farm

Geico 및 State Farm 고객은 데이터에 따르면 전반적인 만족도가 더 높다고보고했습니다. JD Power 2020 미국 자동차 보험 연구 및 소비자 보고서의 2019 년 자동차 보험 등급에서 발췌. 만족도 조사에는 가격, 청구 및 고객 서비스 질문이 포함됩니다.

보장 옵션에 가장 적합 : Allstate 및 Progressive

차액 보험 및 사고 용서와 같은 9 가지 선택적 보장 요구 사항 중 — Allstate와 Progressive는 7 개를 제공했습니다.

몇 가지 차이점은 다음과 같습니다.

• Allstate는 신차 교체를 제공하고 Progressive는 갭 보험을 제공합니다. 보장 범위가 유사하기 때문에 보험사는 일반적으로 하나 또는 다른 하나만 제공합니다. State Farm과 Geico는 둘 다 제공하지 않습니다.
• Allstate와 Progressive는 기계 고장 보험을 제공하지 않습니다. 4 대 기업 중 Geico만이 가능합니다.

앱 및 기술에 가장 적합 : Geico

소비자는 많은 서비스에 대해 부드러운 온라인 경험과 매끄러운 앱을 기대하지만 보험은 그렇지 않습니다. 예외. Geico는 다음과 같은 특징이 있습니다.

• 자동차의 유지 보수를 모니터링하는 인앱 차량 관리 기능.
• 주유소, 주차 및 주변 명소를위한 앱의 로케이터.
• Amazon Alexa 및 Google 어시스턴트를위한 음성 활성화 리소스와 인앱 가상 어시스턴트

다른 3 개의 대형 보험사에는 유사한 기술 기능이 있지만 Geico가 가장 많이 사용합니다.

추가 기능

특정 기능을 찾고있는 경우 보험 회사 인 경우 일부는 찾을 수 있고 다른 사람들은 찾을 수 없습니다. 이것은 4 개의 가장 큰 자동차 보험사를 서로 구별하는 몇 가지 옵션입니다. 일부는 추가 비용이 듭니다. 다른 것들은 보험 증서를 구매할 때 추가 비용없이 포함됩니다. 별 등급은 NerdWallet의 2020 년 최고의 자동차 보험 회사 순위에서 나옵니다.

4 개 보험사 모두에서 사용할 수있는 옵션

이 보험사는 한동안 게임에 참여해 왔기 때문에 어떤 기능이 더 이상 쉬운 지 알고 있습니다. 제공. 적용 범위 및 기술 옵션 측면에서 Allstate, Geico, Progressive 및 State Farm은 모두 다음과 같은 공통 기능을 가지고 있습니다.

4 개 회사 모두의 일대일 가격 비교

선택 범위를 두 회사로 좁힌 후 자세히 차이점이 도움이 될 수 있습니다. 어떤 보험사가 귀하에게 가장 적합한 지 알고 있습니다. 4 개의 가장 큰 자동차 보험 회사 각각의 일대일 비교를 살펴보십시오.

Geico vs. Progressive

Geico와 Progressive를 고려할 때 저렴한 가격을 선호하거나 추가 옵션이 필요합니다. Geico는 분석에서 평균 비율이 더 낮고 Progressive는 간격 범위와 같이 Geico에없는 범위를 제공합니다.

Geico는 Progressive보다 더 강력한 기술과 앱을 제공합니다. 두 회사 모두 규모에 비해 보험 규제 기관에 예상되는 불만 건수보다 적습니다.

Allstate vs. State Farm

Allstate와 State Farm 중에서 선택하는 경우 , 귀하는 해당 규모의 보험사에 대해 주 규제 당국에 상대적으로 불만을 제기하는 두 회사 중에서 선택합니다.

Allstate와 State Farm 중에서 결정하려면 무엇이 가장 중요한지 고려하십시오. State Farm은 분석에서 평균 가격이 더 낮지 만 가격이 더 저렴하다는 것을 확인하려면 견적을 받아야합니다. Allstate는 사고 용서 및 신차 교체 보험과 같이 State Farm에서 사용할 수없는 기능을 제공합니다.

Geico와State Farm

Geico와 State Farm은 모두 Allstate 또는 Progressive보다 평균적으로 저렴합니다. 그래도 Geico는 아래의 4 가지 가격 비교에서 State Farm보다 저렴한 순위를 기록했습니다.

Geico는 가상 지원과 같은 기술 옵션 및 차량 유지 관리를 모니터링하는 앱 기능에 대한 우위를 가지고 있습니다. State Farm과 Geico는 고객 만족도에서 동률을 보였습니다.

Allstate vs. Geico

Allstate와 Geico 중에서 선택할 때 다음과 같은 다양한 기술 옵션을 기대할 수 있습니다. 4 개의 가장 큰 보험사 중 , Geico는 앱에서 가장 많은 기능을 가지고 있으며 Allstate는 강력한 두 번째입니다. 둘 다 Progressive 또는 State Farm보다 더 많은 기술과 앱을 제공합니다.

가격이 주요 관심사라면 Geico가 적합 할 수 있습니다. NerdWallet의 보험료 분석에 따르면 Geico는 평균적으로 Allstate보다 지속적으로 저렴합니다. 그러나 특정 보장 옵션을 찾고 있다면 Allstate에서 필요한 것을 제공 할 수 있습니다. Allstate는 신차 대체 보험을 포함하여 Geico가 제공하지 않는 몇 가지 옵션을 제공합니다.

Progressive vs. Allstate

상위 4 개 보험사 중에서 Allstate와 Progressive가 가장 두드러집니다. 보장 옵션. 이러한 회사 중 하나에서 사용자 지정 부품 또는 스테레오에 대한 보장을받을 수 있으며 사고없이 유지하여 공제액을 줄일 수 있습니다. Geico 또는 State Farm에서는 이러한 옵션을 사용할 수 없습니다.

Progressive는 주 보험 규제 기관에 대한 불만이 적습니다. 프로그레시브는 때때로 가격면에서 Allstate를 능가하지만 항상 그런 것은 아닙니다. 가격이 가까운 경우가 많기 때문에 어느 보험사가 더 저렴한 지 알아 보려면 두 보험사로부터 견적을 받아 보는 것이 좋습니다.

Progressive vs. State Farm

Progressive 및 State Farm은 더 많은 보장 옵션을 원하는지 또는 가격이 더 중요한지 생각해보십시오.

State Farm은 Progressive보다 평균적으로 저렴합니다. 반면 Progressive는 갭 보험, 사고 용서 및 맞춤형 부품 및 장비에 대한 보장을 포함하여 State Farm에서 사용할 수없는 몇 가지 보장 옵션을 제공합니다.

요약 : 보험사 비교 방법

“추가 : 자동차 보험 비교

방법론

NerdWallet은 50 개 주와 워싱턴 DC의 모든 우편 번호에 대해 40 세 남성과 여성의 평균 요율을 계산했습니다. , 보험사가 가장 큰 보험 회사 중 하나였습니다 (보험료로 작성). “좋은 운전자”는 기록상 이사 위반이 없었으며 각 보험사에서 “양호”로 간주되는 보험 신용 점수를 받았습니다. “좋은 운전”할인이 포함되었습니다. 이 프로필. 샘플 운전자에게는 다음과 같은 보상 한도가 있습니다.

• 1 인당 $ 100,000 신체 상해 책임 보상
• 충돌 당 $ 300,000 신체 상해 책임 보상
• $ 50,000 재산 사고당 손해 배상 책임.
• 1 인당 $ 100,000 비보험 운전자 신체 상해 보험.
• 충돌 당 $ 300,000 비보험 운전자 신체 상해 보험
• 공제액 $ 1,000 .
• 공제액 $ 1,000의 종합 보험.

필요한 주에서는 최소 추가 보험이 추가되었습니다.

우리는 모두에게 동일한 가정을 사용했습니다. 다음 예외를 제외한 기타 운전자 프로필 :

• 최소 보장 범위를 가진 운전자의 경우, Google은 주 법률에서 요구하는 최소 보장 범위 만 반영하도록 위의 수치를 조정했습니다.
• 보험사에보고 된대로 신용 등급을 “양호”에서 “불량”으로 변경하여 신용 불량 운전자에 대한 요율을 확인했습니다.
• 실패 충돌 사고가 발생한 운전자의 경우 추가했습니다. 단일 사고로 인해 10,000 달러의 재산 피해가 발생했습니다.

우리는 모든 경우에 2016 년형 Toyota Camry LE를 사용했으며 연간 12,000 마일 주행을 가정했습니다. 모든 경우에 종이없는 할인, 전자 서명 할인, 전자 자금 이체 할인이 자동으로 적용되었습니다. Quadrant Information Services를 통해 생성 된 샘플 속도입니다. 귀하의 요율은 다를 것입니다.

자동차 보험 등급 방법론

NerdWallet의 자동차 보험 등급은 고객 우선 기능 및 관행에 대해 회사에 보상합니다. 등급은 재정 건전성, 소비자 불만, 웹 사이트 투명성 및 경제성을 포함한 여러 범주의 점수에 대한 가중 평균을 기반으로합니다. 편집 재량에 따라 고객 만족도 조사도 고려합니다. 이러한 등급은 지침이지만, 여러 보험 견적을 둘러보고 비교하여 귀하에게 가장 적합한 요율을 찾으시기 바랍니다. NerdWallet은 리뷰에 대한 보상을받지 않습니다. Google 편집 가이드 라인을 읽어보세요.

방법론 : 보험사 불만 사항

NerdWallet은 주 보험 규제 당국에서 접수 한 불만 사항을 검토하고 2016 ~ 2018 년에 전국 보험 위원장 협회에보고했습니다. 보험사들이 서로 어떻게 비교되는지 평가하기 위해 NAIC는 각 자회사에 대한 불만 지수를 매년 계산하여 규모 또는 업계의 총 보험료에 대한 전체 불만 비율을 측정합니다.회사의 불만 내역을 평가하기 위해 NerdWallet은 3 년 동안 각 자회사의 시장 점유율을 가중치로 적용하여 각 보험사에 대해 유사한 지수를 계산했습니다. 비율은 자동차, 주택 (세입자 및 콘도 포함) 및 생명 보험에 대해 별도로 결정됩니다.