Formulario de poder notarial (DPOA) duradero (financiero)

2010

Estado	Año de promulgación	Bill
Alabama	2011	SB 53
Arkansas	2011	SB 887
Colorado	2009	HB 09-1198
Colorado	2009	HB 09-1198
Connecticut	20 15	Ley Pública No.15-240
Georgia	2018	HB 897
Hawái	2014	SB 2229
Idaho	2008	SB 1335
Iowa	2014	SF 2168
Kentucky	2020	HB 124
Maine	2009	LD 1404
Maryland	SB 309
Montana	2011	HB 374
Nebraska	2012	LB 1113
Nevada	2009	SB 314
Nueva Hampshire	2017	SB 230 FN
Nuevo México	2007	HB 231
Carolina del Norte	2017	SB 560
Ohio	2012	SB 117
Pensilvania	2014	HB 1429
Carolina del Sur	2016	SB 778
Dakota del Sur	2020	SB 148
Texas	2017	HB 1974
Utah	2016	HB 74
Virginia	2010	HB 719
Washington	2016	SB 5635
Virginia Occidental	2012	HB 4390
Wisconsin	2010	AB 704
Wyoming	2017	SB 105

Cómo obtener DPOA (5 pasos)

Para obtener un poder notarial duradero, el director deberá encontrar alguien en quien puedan confiar para manejar sus activos si no pudieran hacerlo ellos mismos. Esto significa que las personas seleccionadas deben ser dignas de confianza y totalmente capaces de tomar decisiones y manejar los asuntos del director.

Lo que necesitará

• Agente: alguien que es confiable para tomar decisiones informadas sobre las finanzas del principal.
  • Agente sucesor (opcional): elija tener en caso de que el agente no esté disponible.
• Durable Formulario POA (3 copias) – Se recomienda traer 3 copias para firmar.
• Notario Público / Testigos – Dependiendo del estado, se requiere que el formulario esté firmado por un notario público o testigo (s) presente.

Paso 1: descargue el formulario

La mayoría de los estados tienen una formulario que se debe completar para ser aceptado. De lo contrario, el director puede descargar la plantilla estándar en Adobe PDF, Microsoft Word (.docx) o Open Document Text (.odt) que está permitido en la mayoría de los estados.

Paso 2 – Seleccione los poderes financieros

Después de descargar, se requerirá que el principal seleccione el poderes que consideran necesarios para ceder en la posibilidad de que pierdan el conocimiento. En la mayoría de los casos, el mandante le entregará todo a su cónyuge para que no sea un problema.

Si el mandante tiene socios, pueden hacer varios formularios de poder notarial y elementos de transferencia relacionados con el negocio a los otros propietarios, manteniendo todas las decisiones financieras personales en manos del cónyuge.

Paso 3 – Efectivo inmediatamente o en caso de discapacidad

El director tendrá que decidir si el formulario entrará en vigencia inmediatamente o si será efectivo en caso de discapacidad del director. La discapacidad o incapacidad generalmente la determina un médico con licencia y generalmente se define en la ley estatal.

Paso 4: Prepare el formulario para firmar

Después de completar el formulario, el director deberá determinar los requisitos de firma en su estado para finalizar el documento. Además, el director deberá reunir a los agentes, ya que deberán firmar el formulario frente a los dos (2) testigos o el notario público.

Recuerde hacer al menos tres (3) copias del formulario de autorización. Esto asegura que todas las partes involucradas tendrán una copia original.

Paso 5 – Almacenamiento del formulario

Después de que el formulario haya sido autorizado legalmente, el director debe guardarlo en un lugar seguro con más de una (1) persona conociendo la ubicación. Si el mandante decide conservarlo en su residencia, debe guardarse con otros archivos confidenciales.

Requisitos de firma

Para que un documento de poder notarial duradero sea reconocido como legal, la firma del director debe completarse con lo siguiente de acuerdo con la ley del estado respectivo:

POA duradero frente a POA general

La principal diferencia es que el POA duradero sigue siendo válido si el principal se convierte incapacitado. El estado de incapacidad generalmente lo define el Estado e incluye, aunque no se limita, a lo siguiente:

• Enfermedad de Alzheimer;
• Demencia;
• Coma;
• Accidente cerebrovascular; o
• Cualquier discapacidad mental

Un POA general se usa más comúnmente entre socios comerciales o relaciones en las que cada una de las partes depende únicamente económicamente entre sí. Por lo tanto, si un individuo entra en una condición médica que impide su capacidad de pensar claramente por sí mismo, un POA general terminará automáticamente.

POA duradero vs POA médico

Un poder médico de El abogado permite que un agente tome decisiones de atención médica difíciles para un mandante, pero solo puede actuar cuando el mandante está incapacitado. Está restringido a decisiones médicas únicamente y puede ampliarse agregando un testamento vital o sustituyéndolo por una directiva anticipada para permitir que el agente tome decisiones sobre las opciones de tratamiento al final de la vida, seleccione las opciones de donación de órganos y lo que le ocurrirá al cuerpo. después de la muerte.

Leyes estatales (estatutarias)

Cómo escribir

Declaración de poder legal

(1) Fecha del documento.

(2) Nombre del director. La Parte Privada que tiene la intención de otorgar su autoridad sobre uno o más asuntos a un Agente de su elección es el Principal detrás del nombramiento de poder en cuestión. Usted, como director, debe adjuntar su nombre completo a esta función en la declaración inicial de este formulario.

(3) Ubicación principal. Para definir mejor su identidad, indique su condado o residencia junto con el estado donde se encuentra su dirección residencial.

(4 ) Apoderado. Identifique la Parte que utilizará el poder principal que transmite este papeleo para que pueda actuar en su nombre. Esta parte se conoce generalmente como apoderado o agente.

(5) Residencia del agente. El condado y el estado donde reside el apoderado deben identificar correctamente al apoderado.

Fecha de vigencia

(6) Establecimiento del efecto. Dos opciones que definen cuándo y cómo los poderes que otorga el Principal están disponibles para el Apoderado. Al colocar sus iniciales junto a la Declaración A o la Declaración B, podrá indicar si este documento debe transmitir su autoridad principal al Apoderado en cuanto lo firme o si solo otorga su autoridad principal si (o cuando) un Médico le diagnostica formalmente que está incapacitado (es decir, mental o físicamente) e incapaz de manejar sus responsabilidades.

Poder

(7) Banca. Además de establecer cuándo la autoridad es accesible para su Agente, debe definir qué tipo de decisiones o acciones puede tomar con su nombre. Se debe revisar una lista completa de los asuntos principales donde sus iniciales aprobarán la capacidad del Agente para manejar sus asuntos o su falta de iniciales indicará que dicho poder no debería estar disponible para el Agente. Por ejemplo, en el primer tema de poder, sus iniciales aprobarán el uso de su nombre y autoridad principal por parte del apoderado para abrir / cerrar cuentas principales, contribuir a sus cuentas y retirar fondos de sus cuentas con bancos y entidades financieras similares. instituciones. Si no desea que el apoderado use su nombre con sus asuntos bancarios, no escriba sus iniciales en la descripción del primer poder.

(8) Caja de seguridad.Su autoridad para acceder a las cajas de seguridad, así como para administrar sus contenidos, puede otorgarse al apoderado al poner sus iniciales en la segunda descripción. Tenga en cuenta que esto también le otorga a su Agente la capacidad de retirar o aportar artículos o fondos a cajas de seguridad a su nombre.

(9) Préstamos o empréstitos. Ponga sus iniciales en el tercer tema de autoridad si desea que el apoderado pueda obtener préstamos en su nombre, efectuar pagos de préstamos, negociar términos, otorgar préstamos, solicitar pagos adeudados y una serie de otras acciones cuando se habla de deudas adeudadas por y para el director (usted). Deje este elemento sin marcar si no desea que su agente tenga este tipo de poder.

(10) Beneficios gubernamentales . El apoderado puede tener la capacidad de actuar en su nombre cuando solicite beneficios gubernamentales como Medicare. Además, se le puede otorgar el poder de mantener estos beneficios en su nombre, recibirlos y emitir decisiones en su nombre al poner sus iniciales en esta descripción con su aprobación.

(11) Plan de jubilación. Si espera que el apoderado ejerza el poder principal con sus planes de jubilación o IRA, debe proporcionar sus iniciales.

(12) Impuestos. Puede incluir la capacidad de manejar y completar formularios de impuestos y realizar otras tareas administrativas con sus impuestos, entonces se requiere su aprobación con las iniciales. Tenga en cuenta que si bien esta aprobación le otorgará a su Agente ciertos poderes con las Entidades Tributarias como el IRS, los Abogados Tributarios y los Departamentos de Ingresos, es posible que sea necesario completar trámites y requisitos adicionales que se originen en estas Entidades de manera independiente o en cooperación con este formulario.

(13) Seguro. La siguiente descripción de poder aceptará sus iniciales para permitirle a su apoderado tomar decisiones sobre sus pólizas de seguro. Si no presenta sus iniciales junto a esta descripción de poder, la autoridad principal de su apoderado no será reconocida en este asunto por las Entidades de seguros porque no llevaría su aprobación.

(14) Inmobiliaria. Sus decisiones con respecto a transacciones de bienes raíces (o bienes raíces), prospectos, intereses, traspasos, gravámenes, embargos, etc. pueden ser manejadas por el apoderado con la misma autoridad que usted tiene sobre sus iniciales de aprobación.

(15) Propiedad personal. Su propiedad personal tangible e intangible (es decir, su automóvil o muebles) puede ser administrada, arrendada, vendida, alquilada y de otra manera decidida y actuada por el Apoderado si lo desea. Para otorgar dicho poder principal, coloque las iniciales en la descripción del noveno poder.

(16) Poder para administrar la propiedad. Si desea que el apoderado administre la propiedad en su nombre, es posible que deba otorgarse la autoridad principal necesaria para tomar decisiones relacionadas con actos tales como reparaciones de la propiedad o acuerdos crediticios. Para entregar el poder principal para administrar su propiedad al apoderado, debe poner sus iniciales en la décima declaración de esta lista.

(17) Regalos. Si desea otorgarle al apoderado el poder para organizar, honrar, aceptar o negar obsequios con acciones que van desde hacer promesas caritativas con la autoridad principal hasta condonar una deuda que se le debe, entonces la penúltima descripción de autoridad debe lleve sus iniciales de aprobación. Si lo deja en blanco, su apoderado no podrá llevar a cabo tales acciones o tomar este tipo de decisiones con su nombre.

(18) Asesoramiento y trámites legales. Su apoderado puede ser autorizado a buscar, pagar, aceptar o denegar asesoramiento legal en su nombre para entablar procedimientos legales en defensa de este documento y los poderes principales que otorga al poner sus iniciales en la descripción de poder final.

Instrucciones especiales

(19) Sus directivas. Es posible que las descripciones de energía que acaba de revisar tengan que adaptarse a las limitaciones, restricciones, condiciones o instrucciones que desee aplicar. Dado que se establece el lenguaje en este documento, se proporciona un área distinta donde puede incluir directivas, instrucciones o disposiciones para esta cita. Solo las directivas contenidas en este documento en el momento de su ejecución se considerarán aplicables a la autoridad principal que entrega a su Agente. Por lo tanto, si necesita más espacio para representar plenamente sus disposiciones, continúe con un archivo adjunto que debe estar físicamente presente cuando firme esta cita.

Ley Estatal

(20) Jurisdicción Responsable. El Estado cuyas leyes se aplicarán a la interpretación y cumplimiento de este documento debe estar documentado.

Firma del testigo

(21) Su firma Fecha. Registre la fecha actual inmediatamente antes de cantar este documento.

(22) Su firma. Después de asegurarse de que todos los archivos adjuntos estén presentes y contabilizados, firme con su nombre y luego entregue este documento a los Testigos que observan esta ejecución.

(23) Confirmación de testigos. Los Testigos que vean su acto de firmar deben revisar la declaración del Testigo que se exhibe. Previo acuerdo, cada Testigo debe firmar su nombre y presentar un registro de su dirección residencial.

(24 ) Notarización. El Notario Público que acompañe a los Testigos al ver su acto de firma tomará el control de este papeleo, luego autenticará su firma con el proceso de notarización.

Muestra de firma y aceptación del nombramiento

(25) Declaración de apoderado. El Agente al que se le otorgarán los poderes principales que usted aprobó de acuerdo con las condiciones que establezca tendrá una declaración de aceptación a la que atender. El nombre impreso del apoderado debe incluirse en esta declaración.

(26) Firma del apoderado. Su agente debe firmar con su nombre para aceptar la declaración de aceptación proporcionada.

(27) Notarización de firma de muestra.