Vergleichen Sie Allstate, Geico, Progressive und State Farm Car Insurance

Allstate, Geico, Progressive und State Farm sind die vier größten Autoversicherungsunternehmen in den USA ist seit Jahrzehnten im Geschäft, verfügt über erstklassige Finanzkraftbewertungen und ist in der Branche bekannt. Zusammen hielten sie 2019 nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners mehr als 50% des Gesamtmarktanteils der persönlichen Autoversicherungen. Sie alle erzielten auch hohe Bewertungen in der Analyse der besten Kfz-Versicherungsunternehmen von NerdWallet für 2020.

NerdWallet verglich diese Versicherer und fand die besten in fünf Kategorien.

• Am besten für den Preis: Geico
• Wenigste Verbraucherbeschwerden: Progressive
• Am besten für die Kundenzufriedenheit: Geico und State Farm
• Am besten für die Deckungsoptionen: Allstate und Progressive
• Am besten für Apps und Technologie geeignet: Geico

Die Ranglisten in den einzelnen Kategorien sind unten zusammengefasst.

Hier ein kurzer Überblick über die Top-Positionen der einzelnen Unternehmen Merkmale – die Kategorien, in denen es bei unserem eingehenden Vergleich der vier größten Versicherer an erster oder zweiter Stelle stand.

Wie sich die vier größten Versicherer in fünf Kategorien stapeln

Wir haben uns Preis, Verbraucherbeschwerden, Kundenzufriedenheit, Deckungsoptionen sowie Apps und Technologien angesehen, um zu sehen, wie die vier größten Autoversicherungsunternehmen des Landes miteinander verglichen werden.

Preisgünstig: Geico

Für viele ist der Preis König und wenig anderes ist so wichtig. Wenn das Sie beschreibt, ist Geico einen Besuch wert. Geico berechnet im Durchschnitt 300 US-Dollar weniger pro Jahr als der nächstbilligste Großversicherer (State Farm) und ist in der NerdWallet-Analyse 2020 das billigste unter den vier Unternehmen. Mit über 15 verfügbaren Rabatten für Autoversicherungen bietet Geico mehr Möglichkeiten, um bei Ihrer Autoversicherung zu sparen als bei State Farm, Progressive oder Allstate.

Um nach Preis zu ordnen, haben wir nationale Durchschnittssätze für eine Vollkaskoversicherung für verwendet Ein 40-jähriger Fahrer mit guter Bonität und einer sauberen Fahrgeschichte. Hier sind die durchschnittlichen Jahresraten:

1. Geico: 1.198 USD pro Jahr.
2. State Farm: 1.511 USD pro Jahr.
3. Progressiv: 1.766 USD pro Jahr.
4. Allstate: 1.834 USD pro Jahr.

Die Preise können jedoch je nach individuellen Faktoren wie Geschlecht, Automarke und Modell, Alter und Standort erheblich variieren. Obwohl Allstate möglicherweise das günstigste Angebot für eine Kfz-Versicherung für einen 35-jährigen Mann in Georgia hat, bietet Geico möglicherweise einen günstigeren Preis für eine 53-jährige Frau in Kalifornien. Die einzige Möglichkeit, festzustellen, welches Unternehmen Ihren Anforderungen am besten entspricht, besteht darin, die Angebote für Kfz-Versicherungen in Ihrem Bundesstaat zu vergleichen.

Wenig Verbraucherbeschwerden: Progressiv

Im Verhältnis zu seiner Größe hatte Progressive die wenigsten Beschwerden Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners aus drei Jahren an die staatlichen Aufsichtsbehörden für private Personenkraftwagenversicherungen gemeldet.

Aber es war nicht der einzige große Versicherer mit gutem Verhalten: Allstate und Geico auch hatten weniger Beschwerden als erwartet im Verhältnis zu ihrer Größe, gemessen an den gebuchten Prämien. State Farm hatte nahezu die erwartete Anzahl von Beschwerden für Autoversicherungen.

Am besten für die Kundenzufriedenheit: Geico und State Farm

Geico- und State Farm-Kunden geben laut Daten eine bessere Gesamtzufriedenheit an aus der US-Autoversicherungsstudie JD Power 2020 und den Verbraucherversicherungsbewertungen 2019 für Verbraucherberichte. Zu den Zufriedenheitsumfragen gehören Preis-, Schaden- und Kundendienstfragen.

Am besten für Deckungsoptionen geeignet: Allstate und Progressive

Von neun optionalen Deckungsbedürfnissen, nach denen wir gesucht haben – wie Lückenversicherung und Unfallvergebung – Allstate und Progressive bieten sieben an.

Hier einige Unterschiede:

• Allstate bietet Neuwagenersatz an, während Progressive eine Lückenversicherung anbietet. Da die Deckung ähnlich ist, bieten Versicherer in der Regel nur das eine oder das andere an, wenn überhaupt. State Farm und Geico bieten weder.
• Weder Allstate noch Progressive bieten eine mechanische Pannenversicherung an. Von den vier großen Unternehmen tut dies nur Geico.

Das Beste für Apps und Technologie: Geico

Verbraucher erwarten für viele Dienste reibungslose Online-Erlebnisse und raffinierte Apps, und Versicherungen sind keine Ausnahme. Geico zeichnet sich durch Folgendes aus:

• Eine In-App-Fahrzeugpflegefunktion zur Überwachung der Wartung Ihres Autos.
• Locators in der App für Benzin, Parkplätze und nahe gelegene Attraktionen.
• Eine sprachaktivierte Ressource für Amazon Alexa und Google Assistant sowie ein virtueller In-App-Assistent.

Die anderen drei großen Versicherer haben einige ähnliche Technologiefunktionen, aber Geico hat die meisten.

Zusätzliche Funktionen

Wenn Sie nach einer bestimmten Funktion von suchen Bei einer Versicherungsgesellschaft finden Sie sie möglicherweise bei einigen und nicht bei anderen. Dies sind einige der Optionen, die die vier größten Autoversicherer voneinander unterscheiden. Einige kosten extra; andere sind beim Kauf einer Police ohne Aufpreis enthalten. Die Sternebewertung stammt aus dem NerdWallet-Ranking 2020 der besten Autoversicherungsunternehmen.

Optionen, die von allen vier Versicherern angeboten werden

Diese Versicherer sind schon eine Weile im Spiel, sodass sie wissen, für welche Funktionen sie keine Ahnung haben Angebot. In Bezug auf Abdeckung und Technologieoptionen haben Allstate, Geico, Progressive und State Farm die folgenden Merkmale gemeinsam:

Kopf-an-Kopf-Preisvergleiche aller vier Unternehmen

Nachdem Sie Ihre Auswahl auf zwei Unternehmen eingegrenzt haben, sehen Sie sich das genauer an Die Unterschiede können dir helfen Sie wissen, welcher Versicherer für Sie am besten geeignet ist. Schauen Sie sich diese direkten Vergleiche der vier größten Autoversicherungsunternehmen an.

Geico vs. Progressive

Wenn Sie Geico vs. Progressive in Betracht ziehen, überlegen Sie, ob Sie bevorzugen niedrige Preise oder benötigen zusätzliche Optionen. Geico weist in unseren Analysen niedrigere Durchschnittsraten auf, während Progressive eine Abdeckung bietet, die Geico nicht bietet, z. B. Lückenabdeckung.

Geico verfügt über robustere Technologie- und App-Angebote als Progressive. Beide Unternehmen erhalten im Verhältnis zu ihrer Größe weniger Beschwerden als erwartet an die Versicherungsaufsichtsbehörden.

Allstate vs. State Farm

Wenn Sie zwischen Allstate und State Farm wählen Sie wählen aus zwei Unternehmen aus, die relativ wenige Beschwerden bei staatlichen Aufsichtsbehörden für Versicherer ihrer Größe erhalten.

Um zwischen Allstate und State Farm zu entscheiden, sollten Sie überlegen, was für Sie am wichtigsten ist. State Farm hat in unseren Analysen niedrigere Durchschnittspreise, obwohl Sie Angebote einholen sollten, um sicherzugehen, dass es für Sie billiger ist. Allstate bietet Funktionen, die von State Farm nicht verfügbar sind, wie z. B. Unfallverzeihung und Neuwagenersatzversicherung.

Geico vs.State Farm

Geico und State Farm sind laut unserer Analyse beide im Durchschnitt billiger als Allstate oder Progressive. Trotzdem war Geico in allen vier unten aufgeführten Preisvergleichen billiger als State Farm.

Geico bietet technische Optionen wie virtuelle Unterstützung und eine App-Funktion zur Überwachung der Wartung Ihres Autos. State Farm und Geico sorgen für Kundenzufriedenheit.

Allstate vs. Geico

Wenn Sie zwischen Allstate und Geico wählen, können Sie zahlreiche technische Optionen erwarten: Unter den vier größten Versicherern , Geico hat die meisten Funktionen in seinen Apps und Allstate ist eine starke Sekunde. Beide bieten mehr Technologie und Apps als Progressive oder State Farm.

Wenn der Preis Ihr Hauptanliegen ist, ist Geico möglicherweise das Richtige für Sie. NerdWallets Analyse der Versicherungstarife ergab, dass Geico im Durchschnitt durchweg billiger ist als Allstate. Wenn Sie jedoch nach bestimmten Deckungsoptionen suchen, hat Allstate möglicherweise das, was Sie benötigen. Allstate bietet einige Optionen, die Geico nicht bietet, einschließlich einer Neuwagenersatzversicherung.

Progressive vs. Allstate

Unter den vier größten Versicherern zeichnen sich Allstate und Progressive am meisten durch ihre aus Deckungsoptionen. In beiden Unternehmen können Sie kundenspezifische Teile oder Stereoanlagen abdecken und Ihren Selbstbehalt reduzieren, indem Sie unfallfrei bleiben. Diese Optionen sind nicht bei Geico oder State Farm erhältlich.

Progressive hat weniger Beschwerden bei den staatlichen Versicherungsaufsichtsbehörden. Progressive schlägt Allstate manchmal im Preis, aber nicht immer. Da die Preise oft nahe beieinander liegen, sollten Sie von beiden Versicherern Angebote einholen, um zu erfahren, welche für Sie günstiger sind.

Progressive vs. State Farm

Wenn Sie zwischen wählen Progressive und State Farm: Überlegen Sie, ob Sie mehr Deckungsoptionen wünschen oder ob der Preis wichtiger ist.

State Farm ist im Durchschnitt billiger als Progressive. Auf der anderen Seite bietet Progressive verschiedene Deckungsoptionen, die von State Farm nicht angeboten werden, einschließlich Lückenversicherung, Unfallverzeihung und Deckung für kundenspezifische Teile und Ausrüstungen.

Zusammenfassung: Wie die Versicherer vergleichen

„MEHR: Vergleichen Sie die Kfz-Versicherung

Methodik

NerdWallet-Durchschnittsraten für 40-jährige Männer und Frauen für alle Postleitzahlen in einem der 50 Bundesstaaten und in Washington, DC , in dem der Versicherer eine der größten Versicherungsgesellschaften war (nach Prämien). „Gute Fahrer“ hatten keine beweglichen Verstöße zu verzeichnen und eine Versicherungskreditbewertung, die von jedem Versicherer als „gut“ eingestuft wurde; ein Rabatt für „gutes Fahren“ war enthalten dieses Profil. Beispielfahrer hatten die folgenden Deckungsgrenzen:

• 100.000 USD Haftpflichtversicherung für Personenschäden pro Person.
• 300.000 USD Haftpflichtversicherung für Personenschäden pro Unfall.
• 50.000 USD Eigentum Schadenshaftpflichtversicherung pro Unfall.
• 100.000 USD nicht versicherte Körperverletzung pro Person.
• 300.000 USD nicht versicherte Körperverletzung pro Unfall.
• Kollisionsversicherung mit 1.000 USD Selbstbehalt
• Umfassende Deckung mit einem Selbstbehalt von 1.000 USD.

In Staaten, in denen dies erforderlich war, wurden zusätzliche Mindestdeckungen hinzugefügt.

Wir haben für alle die gleichen Annahmen verwendet andere Fahrerprofile mit den folgenden Ausnahmen:

• Für Fahrer mit Mindestabdeckung haben wir die obigen Zahlen so angepasst, dass sie nur die gesetzlich vorgeschriebene Mindestabdeckung im Bundesstaat widerspiegeln.
• Wir haben die Kreditstufe von „gut“ in „schlecht“ geändert, wie dem Versicherer gemeldet, um die Tarife für Fahrer mit schlechtem Kredit zu ermitteln.
• Für Fahrer mit einem fehlerhaften Unfall haben wir hinzugefügt Ein einziger Unfall, der einen Sachschaden von 10.000 US-Dollar verursachte.

Wir haben in allen Fällen einen Toyota Camry LE von 2016 verwendet und davon ausgegangen, dass 12.000 Meilen pro Jahr gefahren werden. In allen Fällen wurden automatisch ein papierloser Rabatt, ein E-Signatur-Rabatt und ein elektronischer Überweisungsrabatt angewendet. Dies sind Abtastraten, die über Quadrant Information Services generiert werden. Ihre eigenen Tarife sind unterschiedlich.

Bewertungsmethode für Autoversicherungen

Die Autoversicherungsbewertungen von NerdWallet belohnen Unternehmen für kundenorientierte Funktionen und Praktiken. Die Bewertungen basieren auf gewichteten Durchschnittswerten der Bewertungen in verschiedenen Kategorien, einschließlich Finanzkraft, Verbraucherbeschwerden, Website-Transparenz und Erschwinglichkeit. Nach unserem redaktionellen Ermessen berücksichtigen wir auch Umfragen zur Kundenzufriedenheit. Diese Bewertungen sind Richtwerte. Wir empfehlen Ihnen jedoch, sich umzuschauen und mehrere Versicherungsangebote zu vergleichen, um den besten Preis für Sie zu finden. NerdWallet erhält keine Entschädigung für Bewertungen. Lesen Sie unsere redaktionellen Richtlinien.

Methodik: Beschwerden von Versicherern

NerdWallet prüfte Beschwerden bei staatlichen Versicherungsaufsichtsbehörden und meldete sie 2016-2018 an die National Association of Insurance Commissioners. Um zu beurteilen, wie Versicherer miteinander verglichen werden, berechnet der NAIC jedes Jahr einen Beschwerdeindex für jede Tochtergesellschaft, wobei der Anteil der Gesamtbeschwerden im Verhältnis zu ihrer Größe oder der Anteil der Gesamtprämien in der Branche gemessen wird.Um die Reklamationshistorie eines Unternehmens zu bewerten, berechnete NerdWallet für jeden Versicherer über einen Zeitraum von drei Jahren einen ähnlichen Index, gewichtet nach Marktanteilen jeder Tochtergesellschaft. Die Verhältnisse werden für Auto, Haus (einschließlich Mieter und Eigentumswohnung) und Lebensversicherung getrennt festgelegt.