Bundes-Gehaltsscheck-Rechner

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Funktionsweise Ihres Gehaltsschecks: Quellensteuer einbehalten

Wenn Sie Wenn Sie einen neuen Job beginnen oder eine Gehaltserhöhung erhalten, stimmen Sie entweder einem Stundenlohn oder einem Jahresgehalt zu. Bei der Berechnung Ihres wöchentlichen Gehalts zum Mitnehmen ist es jedoch nicht einfach, Ihren Stundenlohn mit der Anzahl der Stunden zu multiplizieren, die Sie pro Woche arbeiten, oder Ihr Jahresgehalt durch 52 zu dividieren. Dies liegt daran, dass Ihr Arbeitgeber Steuern von jedem Gehaltsscheck einbehält und diese senkt Ihr Gesamtgehalt. Aufgrund der zahlreichen einbehaltenen Steuern und der unterschiedlichen Steuersätze kann es schwierig sein, herauszufinden, wie viel Sie mit nach Hause nehmen werden. Hier kommt unser Gehaltsscheckrechner ins Spiel.

Steuerabzug ist das Geld, das aus Ihrem Gehaltsscheck kommt, um Steuern zu zahlen, wobei der größte Teil die Einkommenssteuer ist. Die Bundesregierung erhebt Ihre Einkommensteuerzahlungen schrittweise im Laufe des Jahres, indem sie direkt von jedem Ihrer Gehaltsschecks abhebt. Es liegt in der Verantwortung Ihres Arbeitgebers, dieses Geld auf der Grundlage der Informationen, die Sie in Ihrem Formular W-4 angeben, zurückzuhalten. Sie müssen dieses Formular ausfüllen und es Ihrem Arbeitgeber vorlegen, wenn Sie einen neuen Job beginnen. Möglicherweise müssen Sie es jedoch auch nach einer größeren Lebensveränderung wie einer Ehe erneut einreichen.

Wenn Sie dies tun Nehmen Sie Änderungen vor, Ihr Arbeitgeber muss Ihre Gehaltsschecks aktualisieren, um diese Änderungen widerzuspiegeln. Die meisten Menschen, die für einen US-Arbeitgeber arbeiten, haben Einkommenssteuern von ihren Gehaltsschecks einbehalten, aber einige Menschen sind davon befreit. Um befreit zu sein, müssen Sie beide der folgenden Kriterien erfüllen:

1. Im vorangegangenen Steuerjahr haben Sie eine Rückerstattung aller von Ihrem Gehaltsscheck einbehaltenen Bundeseinkommensteuern erhalten, weil Sie keine Steuerschuld hatten.
2. In diesem Jahr erwarten Sie eine Rückerstattung aller einbehaltenen Bundeseinkommensteuern, da Sie davon ausgehen, dass Sie wieder keine Steuerschuld mehr haben. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie sich für diese Befreiung qualifizieren, können Sie dies auf Ihrem W-4-Formular angeben.

Wenn es um Steuereinbehalte geht, müssen Mitarbeiter einen Kompromiss zwischen größeren und kleineren Gehaltsschecks eingehen Steuerbescheid. Es ist wichtig zu beachten, dass Sie in früheren Versionen des W-4 zwar Berechtigungen beantragen konnten, in der aktuellen Version jedoch nicht. Darüber hinaus entfällt die Möglichkeit, persönliche Ausnahmen und / oder Abhängigkeitsausnahmen geltend zu machen. Stattdessen müssen die Antragsteller jährliche Dollarbeträge für Dinge wie den steuerpflichtigen Gesamtjahreslohn, das Nichtlohneinkommen sowie Einzel- und sonstige Abzüge eingeben. Die neue Version enthält außerdem einen fünfstufigen Prozess zur Angabe zusätzlichen Einkommens, zur Eingabe von Dollarbeträgen, zur Inanspruchnahme von Angehörigen und zur Eingabe persönlicher Daten. Während diejenigen, die vor dem 1. Januar 2020 eingestellt wurden, das Formular nicht ausfüllen müssen, möchten Sie dies möglicherweise tun, wenn Sie den Job wechseln oder Ihre Einbehaltungen anpassen.

Eine Möglichkeit, Ihre Steuerrechnung zu verwalten ist durch Anpassen Ihrer Einbehaltungen. Der Nachteil bei der Maximierung jedes Gehaltsschecks besteht darin, dass Sie möglicherweise eine höhere Steuerbelastung erhalten, wenn Sie im April nicht genug einbehalten haben, um Ihre Steuerschuld für das Jahr zu decken. Das würde bedeuten, dass Sie keine Steuerrückerstattung erhalten würde Geld schulden.

Wenn Ihnen die Idee einer großen einmaligen Rechnung des IRS Angst macht, können Sie vorsichtig sein und Ihre Quellensteuer anpassen. Jeder Ihrer Gehaltsschecks kann kleiner sein, aber Es ist wahrscheinlicher, dass Sie eine Steuerrückerstattung erhalten, und es ist weniger wahrscheinlich, dass Sie beim Ausfüllen Ihrer Steuererklärung eine Steuerschuld haben.

Wenn Sie sich für mehr Quellensteuer und eine größere Rückerstattung entscheiden, sind Sie natürlich effektiv der Regierung einen Kredit über das zusätzliche Geld geben, das von jedem Gehaltsscheck einbehalten wird. Wenn Sie sich für weniger Quellensteuer entscheiden, können Sie das zusätzliche Geld von Ihren Gehaltsschecks das ganze Jahr über verwenden und tatsächlich Geld damit verdienen, z. B. durch Investieren oder Einlegen in ein hochverzinsliches Sparkonto. Sie können dieses zusätzliche Geld auch verwenden, um zusätzliche Zahlungen für Kredite oder andere Schulden zu leisten.

Wenn Sie Ihr W-4 ausfüllen, gibt es Arbeitsblätter, die Sie anhand Ihres Familienstands, der Anzahl Ihrer Kinder, der Anzahl Ihrer Jobs und Ihres Anmeldestatus durch die Einbehaltungen führen jemand anderes behauptet, Sie seien abhängig, ob Sie Ihre Steuerabzüge auflisten möchten und ob Sie bestimmte Steuergutschriften geltend machen möchten. Sie können Ihre Steuereinbehaltung auch optimieren, indem Sie von jedem Gehaltsscheck auf Ihrem W-4 einen bestimmten zusätzlichen Quellensteuerbetrag in US-Dollar anfordern.

Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, zu verstehen, wie Steuern in Ihre allgemeinen finanziellen Ziele passen.Finanzberater können auch bei Investitions- und Finanzplänen helfen, einschließlich Ruhestand, Wohneigentum, Versicherung und mehr, um sicherzustellen, dass Sie sich auf die Zukunft vorbereiten.

Funktionsweise Ihres Gehaltsschecks: FICA-Quellensteuer

Neben der Quellensteuer ist die andere Hauptkomponente Ihrer Gehaltsabrechnung die FICA-Steuern. FICA steht für das Bundesversicherungsbeitragsgesetz. Ihre FICA-Steuern sind Ihr Beitrag zu den Programmen für soziale Sicherheit und Medicare, auf die Sie als Senior zugreifen können. Auf diese Weise zahlen Sie in das System ein.

Die FICA-Beiträge werden zwischen dem Arbeitnehmer und dem Arbeitgeber aufgeteilt. 6,2% jedes Ihrer Gehaltsschecks werden für Sozialversicherungssteuern einbehalten, und Ihr Arbeitgeber trägt weitere 6,2% bei. Die von Ihnen gezahlten 6,2% gelten jedoch nur für Einkommen bis zur Obergrenze der Sozialversicherungssteuer, die für 2021 142.800 USD beträgt (gegenüber 137.700 USD im Jahr 2020). Für Einkünfte, die Sie über 142.800 USD verdienen, werden keine Sozialversicherungssteuern einbehalten. Medicare-Steuern werden jedoch weiterhin einbehalten.

Es gibt keine Einkommensgrenze für Medicare-Steuern. 1,45% jedes Ihrer Gehaltsschecks werden für Medicare-Steuern einbehalten, und Ihr Arbeitgeber trägt weitere 1,45% bei. Wenn Sie mehr als einen bestimmten Betrag verdienen, müssen Sie zusätzliche 0,9% der Medicare-Steuern zahlen. Hier finden Sie eine Aufschlüsselung dieser Beträge:

• 200.000 USD für einzelne Filer
• 250.000 USD für verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam einreichen
• 125.000 USD für verheiratete Steuerzahler, die separat einreichen

Wenn Sie für sich selbst arbeiten, müssen Sie die Selbstständigkeitssteuer zahlen. Dies entspricht sowohl dem Arbeitnehmer- als auch dem Arbeitgeberanteil der FICA-Steuern (insgesamt 15,3%). Glücklicherweise gibt es bei der Einreichung Ihrer Steuern einen Abzug, mit dem Sie die Hälfte der FICA-Steuern abziehen können, die Ihr Arbeitgeber normalerweise zahlen würde. Das Ergebnis ist, dass die von Ihnen gezahlten FICA-Steuern für die Sozialversicherung immer noch nur 6,2% und für Medicare 1,45% betragen.

Funktionsweise Ihres Gehaltsschecks: Abzüge

Bundeseinkommensteuer und FICA-Quellensteuer sind obligatorisch, daher führt kein Weg daran vorbei, es sei denn, Ihre Einnahmen sind sehr niedrig. Sie sind jedoch nicht die einzigen Faktoren, die bei der Berechnung Ihres Gehaltsschecks eine Rolle spielen. Es sind auch Abzüge zu berücksichtigen.

Wenn Sie beispielsweise einen Betrag für Ihre vom Arbeitgeber gesponserte Krankenversicherung zahlen, wird dieser Betrag von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen. Wenn Sie sich für den Gesundheitsplan Ihres Unternehmens anmelden, sehen Sie den Betrag, der von jedem Gehaltsscheck abgezogen wird. Wenn Sie sich dafür entscheiden, einen Beitrag zu einem Gesundheitskonto (HSA) oder einem flexiblen Ausgabenkonto (FSA) zu leisten, um die medizinischen Ausgaben zu decken, werden diese Beiträge auch von Ihren Gehaltsschecks abgezogen.

Auch von Ihren Gehaltsschecks werden Vorleistungen abgezogen – Steuern Sie auf Ihre Altersvorsorge. Dies sind Beiträge, die Sie leisten, bevor Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten werden. Die häufigsten Beiträge vor Steuern beziehen sich auf Rentenkonten wie 401 (k) oder 403 (b). Wenn Sie sich also dafür entscheiden, 10% Ihres Einkommens im 401 (k) -Plan Ihres Unternehmens einzusparen, werden 10% Ihres Gehalts aus jedem Gehaltsscheck gezogen. Wenn Sie Ihre Beiträge erhöhen, werden Ihre Gehaltsschecks kleiner. Wenn Sie jedoch Beiträge vor Steuern leisten, verringert sich auch der Betrag Ihres Einkommens, der der Einkommensteuer unterliegt. Das Geld wächst auch steuerfrei, so dass Sie nur dann Einkommenssteuer zahlen, wenn Sie es abheben. Zu diesem Zeitpunkt ist es (hoffentlich) erheblich gewachsen.

Einige Abzüge von Ihrem Gehaltsscheck werden nach Steuern vorgenommen. Dazu gehören Beiträge von Roth 401 (k). Das Geld für diese Konten stammt aus Ihrem Lohn, nachdem die Einkommensteuer bereits angewendet wurde. Der Grund für die Verwendung eines dieser Konten anstelle eines Kontos mit Geld vor Steuern besteht darin, dass das Geld in einer Roth IRA oder Roth 401 (k) steuerfrei wächst und Sie beim Abheben keine Einkommenssteuern zahlen müssen ( da Sie bereits Steuern auf das Geld gezahlt haben, als es eingegangen ist). Wenn Sie zu Beginn Ihrer Karriere stehen oder erwarten, dass Ihr Einkommensniveau in Zukunft höher sein wird, können Sie mit dieser Art von Konto langfristig Steuern sparen.

Funktionsweise Ihres Gehaltsschecks: Zahlungshäufigkeit

Einige Personen erhalten monatliche Gehaltsschecks (12 pro Jahr), während einige zweimal im Monat an festgelegten Daten (24 Gehaltsschecks pro Jahr) und andere zweiwöchentlich (26 Gehaltsschecks pro Jahr) bezahlt werden. Die Häufigkeit Ihrer Gehaltsschecks wirkt sich auf deren Größe aus. Je mehr Gehaltsschecks Sie jedes Jahr erhalten, desto kleiner ist jeder Gehaltsscheck bei gleichem Gehalt.

Funktionsweise Ihres Gehaltsschecks: Lokale Faktoren

Wenn Sie in einem Bundesstaat oder einer Stadt mit Einkommen leben Steuern, diese Steuern wirken sich auch auf Ihre Bezahlung zum Mitnehmen aus. Genau wie bei Ihren Bundeseinkommenssteuern wird Ihr Arbeitgeber einen Teil Ihrer Gehaltsschecks einbehalten, um die staatlichen und lokalen Steuern zu decken.