Confronto tra Allstate, Geico, Progressive e State Farm Car Insurance

Allstate, Geico, Progressive e State Farm sono le quattro maggiori compagnie di assicurazione auto negli Stati Uniti. sono in attività da decenni, godono delle migliori valutazioni di solidità finanziaria e sono ben noti nel settore. Insieme, hanno detenuto oltre il 50% della quota di mercato totale delle polizze di assicurazione auto personali nel 2019, secondo la National Association of Insurance Commissioners. Hanno anche ottenuto punteggi alti nellanalisi delle migliori compagnie di assicurazione auto di NerdWallet del 2020.

NerdWallet ha confrontato questi assicuratori e ha trovato il migliore in cinque categorie.

• Migliore per il prezzo: Geico
• Meno reclami dei consumatori: Progressivo
• Migliore per la soddisfazione del cliente: Geico e State Farm
• Migliore per le opzioni di copertura: Allstate e Progressive
• Il meglio per app e tecnologia: Geico

Le classifiche di ogni categoria sono riassunte in fondo.

Ecco una rapida occhiata ai migliori di ciascuna azienda tratti: le categorie in cui si è classificato primo o secondo nel nostro confronto approfondito dei quattro maggiori assicuratori.

In che modo i quattro maggiori assicuratori si classificano in cinque categorie

Abbiamo esaminato il prezzo, i reclami dei consumatori, la soddisfazione dei clienti, le opzioni di copertura, le app e la tecnologia per vedere il confronto tra le quattro maggiori compagnie di assicurazione auto della nazione.

Migliore per il prezzo: Geico

Per molti, il prezzo è il re e poco altro conta. Se questo ti descrive, vale la pena dare unocchiata a Geico. Con un addebito di $ 300 in meno allanno, in media, rispetto al prossimo grande assicuratore più economico (State Farm), Geico è la più economica tra le quattro società nellanalisi di NerdWallet del 2020. E con oltre 15 sconti sullassicurazione auto disponibili, Geico offre più modi per risparmiare sullassicurazione auto rispetto a State Farm, Progressive o Allstate.

Per classificare in base al prezzo, abbiamo utilizzato le tariffe medie nazionali per una polizza di copertura completa per un pilota di 40 anni con un buon credito e una storia di guida pulita. Ecco le tariffe medie annuali:

1. Geico: $ 1,198 allanno.
2. State Farm: $ 1,511 allanno.
3. Progressivo: $ 1,766 allanno.
4. Allstate: $ 1,834 allanno.

Tuttavia, le tariffe possono variare in modo significativo in base a fattori individuali come sesso, marca e modello dellauto, età e posizione. Anche se Allstate potrebbe avere la citazione di assicurazione auto più economica per un uomo di 35 anni che vive in Georgia, Geico potrebbe offrire una tariffa migliore per una donna di 53 anni che vive in California. Lunico modo per sapere quale compagnia si adatta meglio alle tue esigenze è confrontare i preventivi di assicurazione auto nel tuo stato.

Minor numero di reclami dei consumatori: progressivo

Rispetto alle sue dimensioni, Progressive ha ricevuto il minor numero di reclami riferito alle autorità di regolamentazione statale per lassicurazione auto privata dei passeggeri, secondo i dati di tre anni della National Association of Insurance Commissioners.

Ma non era lunico grande assicuratore con un buon comportamento: anche Allstate e Geico ha avuto meno reclami del previsto rispetto alla loro entità, misurata dai premi contabilizzati. State Farm ha registrato un numero di reclami vicino al previsto per lassicurazione auto.

Ideale per la soddisfazione del cliente: Geico e State Farm

I clienti di Geico e State Farm segnalano una migliore soddisfazione generale, secondo i dati dallo studio JD Power 2020 sullassicurazione auto degli Stati Uniti e dalle valutazioni sullassicurazione auto 2019 dei rapporti sui consumatori. I sondaggi sulla soddisfazione includono prezzi, reclami e domande sul servizio clienti.

Ideale per le opzioni di copertura: Allstate e Progressive

Su nove esigenze di copertura opzionali che abbiamo cercato, come lassicurazione per il divario e la remissione degli incidenti – Allstate e Progressive ne offrivano sette.

Ecco alcune differenze:

• Allstate offre la sostituzione di auto nuove, mentre Progressive offre lassicurazione contro le lacune. Poiché la copertura è simile, gli assicuratori comunemente offrono solo luna o laltra, se non del tutto. State Farm e Geico non offrono né.
• Né Allstate né Progressive offrono unassicurazione contro i guasti meccanici. Dei quattro grandi, solo Geico lo fa.

Migliore per app e tecnologia: Geico

I consumatori si aspettano esperienze online fluide e app perfette per molti servizi, e lassicurazione non lo è eccezione. Geico si distingue per avere:

• Una funzione di cura del veicolo in-app per monitorare la manutenzione della tua auto.
• Localizzatori nellapp per gas, parcheggi e attrazioni nelle vicinanze.
• Una risorsa ad attivazione vocale per Amazon Alexa e Google Assistant, oltre a un assistente virtuale in-app.

Gli altri tre grandi assicuratori hanno alcune caratteristiche tecnologiche simili, ma Geico ne ha di più.

Funzionalità extra

Se stai cercando una caratteristica particolare da una compagnia di assicurazioni, potresti trovarlo con alcuni e non con altri. Queste sono alcune delle opzioni che distinguono i quattro maggiori assicuratori auto luno dallaltro. Alcuni costano extra; altri sono inclusi senza alcun costo aggiuntivo quando si acquista una polizza. Le valutazioni a stelle provengono dalla classifica 2020 di NerdWallet delle migliori compagnie di assicurazione auto.

Opzioni disponibili da tutti e quattro gli assicuratori

Questi assicuratori sono stati in gioco per un po , quindi sanno a quali caratteristiche non bisogna pensare offrire. In termini di copertura e opzioni tecnologiche, Allstate, Geico, Progressive e State Farm hanno tutte le seguenti caratteristiche in comune.

Confronto dei prezzi testa a testa di tutte e quattro le società

Dopo aver ristretto la scelta a due società, uno sguardo più da vicino le differenze possono aiutarti sai qual è lassicuratore migliore per te. Dai unocchiata a questi confronti diretti di ciascuna delle quattro maggiori compagnie di assicurazione auto.

Geico vs. Progressive

Quando consideri Geico vs. Progressive, pensa se preferisci prezzi bassi o hai bisogno di opzioni extra. Geico ha tassi medi inferiori nelle nostre analisi, mentre Progressive offre una copertura che Geico non ha, come la copertura del gap.

Geico ha offerte di tecnologia e app più robuste rispetto a Progressive. Entrambe le due società ricevono un numero di reclami alle autorità di regolamentazione assicurativa inferiore al previsto, in relazione alle loro dimensioni.

Allstate vs. State Farm

Se scegli tra Allstate e State Farm , scegli tra due società che ricevono relativamente pochi reclami alle autorità di regolamentazione statali per gli assicuratori della loro dimensione.

Per decidere tra Allstate e State Farm, considera ciò che è più importante per te. State Farm ha prezzi medi più bassi nelle nostre analisi, anche se dovresti ottenere preventivi per essere sicuro che sia più conveniente per te. Allstate offre funzionalità che non sono disponibili da State Farm, come il perdono per incidenti e lassicurazione per la sostituzione di auto nuove.

Geico vs.State Farm

Geico e State Farm sono entrambi più economici in media di Allstate o Progressive, secondo la nostra analisi. Tuttavia, Geico si è classificato più economico di State Farm in tutti e quattro i confronti dei prezzi riportati di seguito.

Geico ha il vantaggio di opzioni tecnologiche come lassistenza virtuale e una funzione app per monitorare la manutenzione della tua auto. State Farm e Geico sono legati alla soddisfazione del cliente.

Allstate vs. Geico

Quando scegli tra Allstate e Geico, puoi aspettarti molte opzioni tecnologiche: Tra i quattro maggiori assicuratori , Geico ha il maggior numero di funzionalità nelle sue app e Allstate è un ottimo secondo. Entrambi offrono più tecnologia e app rispetto a Progressive o State Farm.

Se il prezzo è la tua preoccupazione principale, Geico potrebbe fare al caso tuo. Lanalisi di NerdWallet dei tassi di assicurazione ha rilevato che Geico è costantemente più economico di Allstate, in media. Ma se stai cercando opzioni di copertura specifiche, Allstate potrebbe avere ciò di cui hai bisogno. Allstate offre alcune opzioni che Geico non offre, inclusa lassicurazione per la sostituzione di auto nuove.

Progressive vs. Allstate

Tra i primi quattro assicuratori, Allstate e Progressive si distinguono maggiormente per la loro opzioni di copertura. In una di queste società, puoi ottenere la copertura per parti personalizzate o stereo e puoi ridurre la franchigia rimanendo senza incidenti. Queste opzioni non sono disponibili da Geico o State Farm.

Progressive ha meno reclami alle autorità di regolamentazione delle assicurazioni statali. Progressive a volte batte Allstate sul prezzo, ma non sempre. Dal momento che sono spesso vicini al prezzo, vale la pena ottenere preventivi da entrambi gli assicuratori per sapere quale sarà più conveniente per te.

Progressive vs. State Farm

Quando scegli tra Progressive e State Farm, pensa se desideri più opzioni di copertura o se il prezzo conta di più.

State Farm è in media più conveniente di Progressive. Daltra parte, Progressive offre diverse opzioni di copertura che non sono disponibili da State Farm, tra cui lassicurazione per il divario, lindennità per incidenti e la copertura per parti e attrezzature personalizzate.

Riepilogo: confronto tra gli assicuratori

“ALTRO: Confronta lassicurazione auto

Metodologia

NerdWallet ha calcolato le tariffe medie per uomini e donne di 40 anni per tutti i codici postali in uno dei 50 stati e Washington, DC , in cui lassicuratore era una delle più grandi compagnie di assicurazione (per premi scritti). “Buoni conducenti” non avevano violazioni in movimento registrate e un punteggio di credito assicurativo considerato “buono” da ciascun assicuratore; uno sconto “buona guida” era incluso per questo profilo. I conducenti di esempio avevano i seguenti limiti di copertura:

• $ 100.000 di copertura per responsabilità per lesioni personali a persona.
• $ 300.000 per copertura per responsabilità per lesioni personali per incidente.
• $ 50.000 per proprietà copertura per responsabilità civile per incidente.
• Copertura per lesioni personali di automobilisti non assicurati di $ 100.000 per persona.
• Copertura per lesioni personali di automobilisti non assicurati di $ 300.000 per incidente.
• Copertura per incidenti con franchigia di $ 1.000 .
• Copertura completa con franchigia di $ 1.000.

Negli stati dove richiesto, sono state aggiunte coperture minime aggiuntive.

Abbiamo utilizzato le stesse ipotesi per tutti altri profili di conducenti, con le seguenti eccezioni:

• Per i conducenti con copertura minima, abbiamo modificato i numeri sopra per riflettere solo la copertura minima richiesta dalla legge nello stato.
• Abbiamo modificato il livello di credito da “buono” a “scarso” come segnalato allassicuratore per vedere le tariffe per i conducenti con scarso credito.
• Per i conducenti con un incidente di guasto, abbiamo aggiunto un singolo incidente in caso di guasto che è costato $ 10.000 in danni alla proprietà.

Abbiamo utilizzato una Toyota Camry LE del 2016 in tutti i casi e ipotizzato 12.000 miglia annuali di guida. In tutti i casi, sono stati applicati automaticamente uno sconto senza carta, uno sconto per la firma elettronica e uno sconto sul trasferimento elettronico dei fondi. Si tratta di frequenze di campionamento generate tramite Quadrant Information Services. Le tue tariffe saranno diverse.

Metodologia di valutazione delle assicurazioni auto

Le valutazioni delle assicurazioni auto di NerdWallet premiano le aziende per le funzionalità e le pratiche al primo posto per i clienti. Le valutazioni si basano su medie ponderate dei punteggi in diverse categorie, tra cui solidità finanziaria, reclami dei consumatori, trasparenza del sito Web e convenienza. Usando la nostra discrezione editoriale, prendiamo in considerazione anche i sondaggi sulla soddisfazione dei clienti. Queste valutazioni sono una guida, ma ti invitiamo a guardarti intorno e confrontare diverse citazioni di assicurazioni per trovare la tariffa migliore per te. NerdWallet non riceve alcun compenso per eventuali recensioni. Leggi le nostre linee guida editoriali.

Metodologia: reclami degli assicuratori

NerdWallet ha esaminato i reclami ricevuti dalle autorità di regolamentazione delle assicurazioni statali e segnalati alla National Association of Insurance Commissioners nel 2016-2018. Per valutare il confronto tra gli assicuratori, la NAIC calcola un indice dei reclami ogni anno per ciascuna controllata, misurando la sua quota dei reclami totali rispetto alle sue dimensioni, o la quota dei premi totali nel settore.Per valutare la cronologia dei reclami di una società, NerdWallet ha calcolato un indice simile per ciascun assicuratore, ponderato in base alle quote di mercato di ciascuna controllata, nel periodo di tre anni. I rapporti sono determinati separatamente per auto, casa (inclusi affittuari e condominio) e assicurazione sulla vita.