Programul Medicare a fost semnat în lege în 1965 pentru a oferi o acoperire medicală și o securitate financiară sporită pentru americanii în vârstă care nu erau bine deserviți pe o piață de asigurări caracterizată prin acoperire de grup legată de angajare. Mulți dintre arhitecții săi au considerat că Medicare pentru vârstnici a fost primul pas către realizarea în cele din urmă a unei acoperiri de îngrijire a sănătății pentru toți. Deși nu a fost, programul a rămas destul de stabil de-a lungul timpului, cu extinderi modeste în ceea ce privește acoperirea și eligibilitatea.
La momentul adoptării Medicare, asigurarea pentru șederile în spital era de obicei principalul ajutor de asigurare oferit de angajatori , deoarece serviciile medicilor și medicamentele eliberate pe bază de rețetă au reprezentat o componentă mai puțin costisitoare și mai previzibilă a cheltuielilor. Prin urmare, acoperirea spitalului (Medicare partea A) a constituit beneficiul principal al Medicare, înscriind automat beneficiarii eligibili, cu acoperire pentru serviciile medicului (partea B) oferită ca asigurare opțională suplimentară. Cu toate acestea, acoperirea părții B a medicului și a altor servicii ambulatorii este o parte critică a programului, cu înscrieri aproape universale în rândul persoanelor înscrise în Medicare tradiționale. proiectarea beneficiilor, incluzând atât serviciile spitalului, cât și cele ale medicilor, programul Medicare Plus Choice a fost adoptat în 1997, cu adăugarea Medicare Partea C care a permis participarea HMO-urilor Medicare. Conform 2003 Medicare baza de prescriptie medicala, imbunatatirea, si Legea de modernizare (MMA), programul Medicare Plus Choice a fost relabeled ca Medicare Advantage (MA), iar planurile MA inscrie acum mai mult de o treime din beneficiarii Medicare. De asemenea, în MMA din 2003, reflectând importanța și costurile crescute ale medicamentelor eliberate pe bază de prescripție medicală în tratarea atât a afecțiunilor acute și cronice de îngrijire a sănătății, Congresul a adoptat partea D a beneficiului medicamentelor eliberate pe bază de prescripție medicală. Acoperirea medicamentelor este disponibilă prin planuri MA sau prin planuri de medicamente eliberate pe bază de rețetă. S-au făcut alte modificări incrementale la proiectarea planului Medicare, inclusiv adăugarea de beneficii pentru sănătate, prevenire și îngrijire hospice. Până în prezent, încercările ulterioare de actualizare a proiectului de beneficii Medicare și limitarea cheltuielilor OOP pentru părțile A și B nu au avut succes.