インデックスファンドvs.ETF ：概要
投資の基本を学ぶには、インデックスファンド（ミューチュアルファンドを通じて投資されることが多い）と上場投資信託（ETF）の違いを理解することが含まれます。まず、ETFはより柔軟で便利であると考えられています。 ETFは、普通株が証券取引所で取引されるのと同じように、インデックスファンドや従来のミューチュアルファンドよりも簡単に取引できます。さらに、投資家は、ミューチュアルファンドよりも小さいサイズでハードルの少ないETFを購入することもできます。 ETFを購入することで、投資家は、たとえば投資信託に必要な特別な口座や書類を回避できます。
重要なポイント
- 投資信託は、資金管理の専門家によって管理されるプールされた投資手段です。
- 上場投資信託（ETF）は、取引される証券のバスケットを表します。株式のような取引所で。
- ETFはいつでも売買できますが、投資信託は1日の終わりにのみ価格設定されます。
- 一般的に、ETFは低コストです。同様の投資信託よりも税効率が高い。
インデックスミューチュアルファンド
インデックスファンドは、市場の理論的セグメントを表すファンドです。これは、多くのオプションの中で、大企業、中小企業、または業界によって分離された企業である可能性があります。これは、株式を含めるためのルールを設定し、それを打ち負かそうとせずに株式を追跡する受動的な投資形態です。インデックスファンドは投資できません。
インデックスファンドへの投資に関心のある人は、通常、模倣するように設計された投資信託を通じて投資することができます。インデックス。
上場投資信託
ETFは、証券のように取引される資産のバスケットです。投資信託は1日の終わりにのみ価格設定されるのに対し、通常の株式と同じように、公開取引所で売買できます。
その他の違い投資信託とETFは、それぞれに関連するコストに関連しています。通常、投資信託の株主取引費用はありません。ただし、ETFの場合、税金や管理手数料などのコストは低くなります。ほとんどのパッシブ個人投資家は、2つの間のコスト比較に基づいてETFよりもインデックスミューチュアルファンドを選択します。一方、パッシブ機関投資家はETFを好む傾向があります。
バリュー投資と比較して、インデックスファンド投資は金融専門家によってかなりパッシブな投資戦略と見なされています。これらのタイプの投資は両方とも、保守的で長期的な戦略であると考えられています。バリュー投資は、粘り強く、掘り出し物が来るのを待ち望んでいる投資家にアピールすることがよくあります。低価格で株を手に入れることは、長期的に利益を得る可能性を高めます。バリュー投資家は市場指数に疑問を投げかけ、通常は市場を打ち負かすことを期待して人気株を避けます。
専門家は何と言っていますか？
アドバイザーインサイト
ウィルトーマス、CFP®、CIMA®、CTFA
リバティグループ、LLC、ワシントンDC
どちらも他の資産のパフォーマンスを模倣するように設計されたパッシブ運用の投資ビークルであるため、混乱は当然です。
インデックスファンドは、特定の市場インデックスを追跡する投資信託の一種です。 & P 500、Russell2000またはMSCIEAFE（そのため名前が付けられています）。独自の戦略がないため、アクティブ運用はそれほど必要なく、インデックスファンドは通常のミューチュアルファンドよりもコスト構造が低くなります。
資産のバスケットも保持しますが、ETFは株式よりも株式に似ています。投資信託に。個々の株式と同じように市場取引所に上場されており、流動性が高く、取引日を通して株式のように売買でき、価格は常に変動します。 ETFは、インデックスだけでなく、業界、商品、さらには別のファンドを追跡できます。