A Medicare programot 1965-ben írták alá törvényben, hogy egészségügyi fedezetet és nagyobb pénzügyi biztonságot nyújtsanak azoknak az idősebb amerikaiaknak, akiket nem szolgáltak jól az olyan biztosítási piacon, amelyet a következők jellemeznek: foglalkoztatáshoz kötött csoportos lefedettség. Építészei közül sokan úgy gondolták, hogy az időskorúaknak szánt Medicare az első lépés a mindenki számára elérhető egészségügyi ellátás elérése felé. Bár nem így volt, a program az idők folyamán meglehetősen stabil maradt, a lefedettség és a jogosultság szerény bővülésével.
A Medicare megalkotásakor a kórházi tartózkodás biztosítása volt az elsődleges biztosítási ellátás, amelyet a munkáltatók nyújtottak , mivel az orvosi szolgáltatások és a vényköteles gyógyszerek a költségek kevésbé költséges és kiszámíthatóbb elemét képezték. Ezért a kórházi fedezet (Medicare A. rész) jelentette a Medicare elsődleges előnyét, automatikusan felvételre jogosult kedvezményezetteket, opcionális, kiegészítő biztosításként felajánlva az orvosi szolgáltatások fedezetét (B. rész). Az orvosok és egyéb járóbeteg-ellátások B. részének lefedettsége azonban a program kritikus része, szinte egyetemes beiratkozással a hagyományos Medicare-beiskolázottak körébe.
Ahogy a magán egészségbiztosítás egy irányítottabb gondozási megközelítéssé vált integrált integrációval az ellátások megtervezése, beleértve a kórházi és az orvosi szolgáltatásokat is, a Medicare Plus Choice programot 1997-ben vezették be a Medicare C rész hozzáadásával, amely lehetővé tette a Medicare HMO-k részvételét. A Medicare vényköteles gyógyszerek fejlesztéséről, a javításról és a modernizációról szóló 2003. évi törvény (MMA) értelmében a Medicare Plus Choice programot Medicare Advantage (MA) néven nevezték el, és az MA tervei mára beíratják a Medicare kedvezményezettek több mint egyharmadát. Szintén a 2003. évi MMA-ban, tükrözve a vényköteles gyógyszerek megnövekedett jelentőségét és költségeit mind az akut, mind a krónikus egészségügyi állapotok kezelésében, a kongresszus elfogadta a D. rész vényköteles gyógyszerekre vonatkozó juttatását. A kábítószer-lefedettség MA-terveken vagy önálló vényköteles gyógyszer-terveken keresztül érhető el. Más növekményes változtatásokat hajtottak végre a Medicare tervtervében, többek között a wellness, a megelőzés és a hospice ellátás előnyeivel. A mai napig nem sikerült eredményesen kísérelni a Medicare juttatási tervének és az OOP kiadások felső korlátjának frissítését az A és B részekre.